Qu’est-ce qu’une prop firm?
Une prop firm est une société qui finance des comptes de trading. Le trader n’a donc pas à utiliser son propre capital pour négocier sur les marchés financiers (Forex, indices, actions, cryptomonnaies, etc.).
Comment fonctionne le trading avec une prop firm?
1. Évaluation (challenge)
Pour obtenir le financement d’un compte de trading avec une prop firm, vous devez premièrement vous inscrire à une phase d’évaluation, souvent appelée ‘challenge’, qui a pour but de démontrer que vous avez les capacités d’atteindre les objectifs de rentabilité tout en respectant les normes de gestion du risque.
Pour débuter cette phase d’évaluation ou ‘challenge’, il y a un montant à débourser qui peut généralement varier entre 100$ et plus de 1000$, tout dépendant du montant de financement que vous désirez obtenir. Ensuite, une phase de vérification peut aussi être requise par la plupart des prop firms.
2. Financement du comte de trading
Après avoir passé avec succès l’évaluation (challenge) et la vérification, vous obtiendrez le financement d’un comte de trading avec un capital préalablement établi. Le montant du financement peut varier entre 10 000$ à plus de 240 000$. L’exemple ci-dessous est l’offre de la prop firm FTMO.
3. Répartition des profits
Le partage des profits peut varier d’une prop firm à l’autre et se situe généralement entre 60% à 90%. Après avoir obtenu le financement d’un compte de trading, vous devez toujours respecter les règles de gestion de risque et de rentabilité pour conserver le financement de votre compte de trading.
Avantages
Pas besoin d’un capital substantiel pour débuter
Risque financier limité (le trader ne perd pas son propre capital, mais perd l’accès au compte)
Possibilité d’obtenir un capital plus important
Peut devenir une source de revenus professionnelle
Inconvénients
Règles très strictes (perte maximale journalière, drawdown, etc.)
La plupart des candidats n’arrivent pas à passer la période d’évaluation (challenge).
Certaines prop firms sont peu sérieuses (frais cachés, conditions abusives)
Grande pression psychologique
Trader indépendant vs Trader pour une prop firm
Faire le choix d’utiliser une prop firm pour commencer le trading sur les marchés financiers peut avoir certains avantages pour certains traders débutants mais aussi des désavantages.
| Trader indépendant | Trader en prop firm |
|---|---|
| Capital du trader | Capital de la firme |
| Risque personnel | Risque limité |
| Liberté totale | Règles strictes |
| 100% des profits | Partage des profits |
Il est tout à fait possible de débuter le trading avec un capital à partir de 100$ sans utiliser les services d’une prop firm. Vous pouvez consulter le répertoire des brokers forex autorisés.
Tableau des meilleurs brokers forex autorisés au Québec
| Broker (Courtier) | Infos en bref | Plateforme de Trading | Site Web |
| 1. Friedberg Direct – Avatrade
| » Fondé en 2006 » Dépôt Minimum 100$ » 50 paires de devises | » AvaOptions » Metatrader 4 » Metatrader 5 | » Site Officiel |
| 2. Forex.com Canada
| » Fondé en 2001 » Dépôt Minimum 100$ » 80 paires de devises | » Advanced Trading » Metatrader 4 » Metatrader 5 » TradingView | » Site Officiel |
| 3. Fortrade
| » Fondé en 2014 » Dépôt Minimum 200$ » 50 paires de devises | » Fortrader | » Site Officiel |
| 4. Questrade
| » Fondé en 1999 » Dépôt Minimum 1000$ » 55 paires de devises | » FX Global » Metatrader 4 » IQ Edge | » Site Officiel |
Comment choisir une bonne prop firm
Il est important de vérifier les conditions de trading avant votre inscription chez une prop firm. Voici les principaux critères à analyser:
Conditions d’évaluation
Objectifs de profit et drawdown autorisé: des objectifs trop difficiles pourraient vous nuire.
Vérifier si l’évaluation est effectuée en une phase ou en plusieurs étapes (challenge + vérification).
Partage des profits
Plus le pourcentage de partage est élevé (exemple: 60-90%), plus les revenus du trader seront élevés.
Coût du challenge
Il y a un coût pour s’inscrire à un challenge et des frais cachés ou commissions peuvent être facturés. Il est donc important de bien lire les termes et conditions avant de choisir une prop firm.
Montant du financement
Le montant du financement de votre compte de trading dépend du challenge que vous avez initialement sélectionné. Il est important de bien choisir votre challenge avant de vous inscrire.
Actifs négociables
- Vérifier si les actifs financiers que vous voulez négocier sont disponibles. (Forex, Actions, Crypto, etc.)
Plateformes de trading
Si vous êtes déjà familier avec les plateformes de trading MetaTrader 4, Metatrader 5, cTrader ou toutes autres plateformes, il est important de vérifier la disponibilité avant de vous inscrire.
Support et pédagogie
Vérifier si un service client, des ressources pédagogiques, mentorat et formations disponibles.
Avis et réputation
La réputation de la prop firm est très importante, car plusieurs sociétés frauduleuses sont actives.
Prop firm populaire et réputée
Pour éviter des désagréments en choisissant une prop firm peu fiable, voir même frauduleuse, nous vous proposons la prop firm la plus fiable et réputée au moment de la rédaction.
FTMO est une prop firm fondée en 2015 qui offre le financement des comptes de trading avec un capital pouvant aller jusqu’à 240 000$ (CAD). FTMO a maintenant plus de 3 millions de clients à travers le monde.
Vous pouvez débuter avec un essai gratuit vous permettant de vous familiariser avec le Challenge FTMO.
- Excellente réputation
- Évaluation en deux phases
- Compte financé jusqu’à 240 000$ (CAD)
- Financement pouvant être obtenu en 8 jours
- Partage des profits pouvant aller jusqu’à 90%
4 plateformes de trading (MT4/MT5, cTrader, DXtrade)
(Les données de cet article sont fournis à titre indicatif selon les offres disponibles au moment de la rédaction. Il est important de vérifier les conditions exactes avant de vous inscrire à un programme (challenge) avec une prop firm.)
